Российский Центробанк призвал банки усилить контроль над операциями клиентов, особенно если те взаимодействуют с компаниями без реальной деловой активности.
Регулятор предупреждает, что фиктивные юрлица нередко применяются в схемах криптообменников, онлайн-казино и пирамид. Чтобы выявлять такие случаи, банкам рекомендовано использовать технологии мониторинга почти в реальном времени и анализировать типичные транзакционные модели.
Если банк обнаружит связь клиента с «токсичными» контрагентами, он вправе ограничить приём наличных или установить лимиты на переводы.
Хотя рекомендации не являются обязательными, ЦБ считает их действенным инструментом в борьбе с отмыванием и теневым финансированием.
