Цифровая версия российской валюты попадает под действие законодательства о борьбе с отмыванием средств — соответствующие изменения в 115-ФЗ были одобрены Советом Федерации 20 мая. Центральный банк и коммерческие банки теперь совместно контролируют соблюдение норм ПОД/ФТ при операциях с цифровыми рублями.
Распределение обязанностей зависит от канала взаимодействия. Если клиент работает через банк, именно тот осуществляет идентификацию, мониторинг и фильтрацию подозрительных операций. Если же распоряжение передано напрямую через платформу ЦБ, надзор ложится на самого регулятора.
Изначально планировалось централизовать контроль в руках Банка России, но в процессе обсуждений был выбран более гибкий, распределённый подход. Как отметили в ЦБ, функционал банков в отношении цифровых рублёвых счетов останется идентичным текущим практикам в традиционной банковской системе.
Пока платформа остаётся в пилотной стадии: участвуют 15 банков, 50 компаний и около 2000 физических лиц. Массовый запуск отложен до завершения интеграционных и функциональных улучшений — в частности, для реализации поддержки смарт-контрактов и потребностей бизнеса.
