Банки России получили право ограничивать снятие наличных до ₽50 тыс. в сутки на 48 часов, если операция покажется подозрительной. Это нововведение — часть усилий по борьбе с финансовыми преступлениями, но крипторынок оказался в зоне риска.
Эксперты отмечают, что обменники, работающие с наличными, первыми почувствуют последствия. По словам Дениса Полякова, такие сервисы будут вынуждены пересматривать схемы работы. Особенно это касается курьеров, которые раньше получали доступ к крупным суммам оперативно.
Но и P2P-сегмент под давлением. Банки всё чаще блокируют переводы между физлицами, подозревая в них участие в «обналичивании» или криптоарбитраже. Даже один неверный перевод может привести к верификации или блокировке карты.
Правовая база тоже ужесточается. Юрист Игнат Лихунов предупреждает: после правок в статье 187 УК не требуется доказательства умысла для признания операций незаконными. Это ставит под угрозу не только «дропов», но и обычных пользователей.
В результате рынок смещается в сторону «гретых карт» и высокодоверительных связей между трейдерами. Комиссии за такие операции уже растут и, по прогнозам, вырастут в разы.
