Глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин сообщил о внедрении новой методологии по выявлению коррупционных схем с использованием криптовалют. Проект реализован при участии ФСБ, МВД и коммерческих банков, а его главная цель — формирование системы раннего обнаружения подозрительных транзакций.
По словам Чиханчина, коррупционеры всё чаще используют цифровые активы для перевода и сокрытия взяток. Средства проходят через аффилированных лиц, зачастую в нескольких юрисдикциях, что делает их отслеживание сложной задачей.
Методология основывается на концепции «точек принятия решений» — участков, где средства перераспределяются или конвертируются, и именно эти узлы позволяют распознать модель поведения, типичную для коррупционных схем.
Коммерческие банки теперь обязаны анализировать такие сигналы и передавать информацию регуляторам.
По данным Росфинмониторинга, уже возбуждено около 400 дел, связанных с коррупцией и криптовалютами. Ущерб оценивается в 13,5 млрд рублей, из которых 5 млрд удалось вернуть.
В рамках цифровой трансформации финансового контроля идет активная доработка системы «Прозрачный блокчейн», совместно с ВТБ и Центробанком. Это программное обеспечение уже используется для отслеживания криптовалютных потоков и становится важным инструментом в борьбе с теневыми схемами.
