В первом квартале 2025 года 86% всех обнаруженных финансовых пирамид в России принимали криптовалюту как основную форму вкладов, свидетельствует отчет Банка России. Из общего числа 2780 нелегальных участников рынка, 1638 оказались пирамидами, предлагающими привлекательную доходность через псевдоинвестиции.
Организаторы таких схем чаще всего использовали обертку криптовалютных стартапов, инвестиционных фондов, сырьевых трейдинговых платформ и международной недвижимости. В реальности все проекты были лишены лицензий, а доходы участников выплачивались за счет новых вкладов — классическая пирамида с цифровой оболочкой.
Мошенники активно эксплуатировали площадки соцсетей и мессенджеров, применяя визуальный контент, прогрессивный лексикон и рекламные обещания, рассчитанные на широкую аудиторию. Часто проекты маскировались под платформы для торговли иностранными бумагами или криптовалютой с плечом.
За отчетный период Центробанк заблокировал более 5200 ресурсов, возбудил свыше 120 административных дел и применил около 170 иных мер, включая судебные иски и вмешательство в рекламные кампании.
Криптовалюта в этом контексте выступает не просто платежным средством, а инструментом сокрытия следов, обхода банковского надзора и анонимного движения капитала, что делает борьбу с такими пирамидами особенно сложной.
